Nieuws
Met regelmaat geef ik tips aan ondernemers over hoe zij waarde kunnen creëren binnen de onderneming. Ik haal dan vaak de term “cash” aan, niet te verwarren met winst. Met winst creëer je waarde, maar met cash (het equivalent van geld op uw bankrekening) creëert u nog meer waarde. Hoe dan? Dat licht ik in deze blog toe.
Winst is van essentieel voor de continuïteit van de onderneming, want zonder winst houdt het op een gegeven moment een keer op. Winst is echter een boekhoudkundig begrip. Na afloop van het boekjaar stelt uw accountant de jaarrekening op en constateert u dat u winst gemaakt hebt. U stelt ook vast hoeveel belasting u moet betalen of ontvangen. Fijn om te weten, maar wat heeft u er daarna nog aan?
Het is veel nuttiger om al tijdens dat jaar te ervaren dat u er goed voorstaat. Het hebben van cash zegt véél meer over hoe de onderneming ervoor staat dan het maken van winst. Cash is het geld dat daadwerkelijk binnenkomt, het geld dat direct voortkomt uit de operationele activiteiten zoals het leveren van goederen en diensten. Na het voldoen van de operationele kosten, geeft de hoeveelheid cash ook de beschikbare geldstroom voor de onderneming weer. Daarmee kun investeren in nieuwe machines of voorraden, nieuw personeel aantrekken en strategische overnames doen. Of schulden afbetalen. Alles om de onderneming beter te maken en waarde te creëren naar de toekomst. Ook voor uzelf, want de overtollige cash kunt u als dividend uitkeren.
Het loont dus om te sturen op de hoeveelheid cash in jouw onderneming. Onderstaand een paar tips.
Werkkapitaal
De meest voor de hand liggende manier is strak sturen op het werkkapitaal. Kijk hoeveel cash daarin opgesloten zit. Zorg dat u debiteuren snel(ler) betalen, houd uitverkoop als de voorraad te lang ligt en ga verstandig om met de betaling van crediteuren. Levert sneller betalen korting op, of kunt u juist vertragen? Hiermee speelt u cash vrij.
Terugkerende inkomsten
Kijk naar het inkomstenmodel. Met abonnementen op uw producten of diensten, zorgt u voor periodieke (recurring) inkomsten en beschikt u eerder over cash. Verdiep u in SaaS-, PaaS-, MaaS-modellen, deze zijn niet alleen voor software toepasbaar. Misschien kunt u zo’n model ook toepassen bij uw product of dienst.
Kopen of huren
Het hebben van de zaak is het einde van het vermaak. Die grote investering in een machine of kraan legt een fors beslag op de cash. Kunt u deze huren of leasen en daarmee de uitgaven spreiden? Check dan meteen of uw bezittingen bijdragen aan de operationele inkomsten. Of zijn er zaken die u (met boekwinst) kunt verkopen?
Last but not least is het verstandig om vooruit te kijken, met 2025 in zicht. Maak naast een normale begroting ook een liquiditeitsbegroting. Een overzicht van de verwachte inkomsten en uitgaven per kwartaal, maand of zelfs week stelt u in staat de liquiditeitspositie te volgen en te weten hoeveel cash beschikbaar komt.
Wilt u een keer sparren over hoe u waarde kunt creëren in uw onderneming? Neem dan contact met mij of mijn collega’s op.
